Bolivia clasificada como país de alto riesgo por lavado de dinero por la UE

La inclusión de Bolivia en la lista de la Unión Europea se formalizó a través del Reglamento Delegado (UE) 2026/83, lo que establece un régimen de vigilancia intensificada para las transacciones financieras que involucren a entidades europeas.

A pesar de que Bruselas reconoce ciertos avances en la comprensión de los riesgos y en la capacidad de inteligencia financiera y decomiso en Bolivia, considera que las acciones implementadas aún son inadecuadas para resolver las deficiencias detectadas en el sistema.

Desde junio de 2025, Bolivia también se encuentra bajo una vigilancia reforzada por parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Esta clasificación no equivale a una sanción económica ni conlleva el congelamiento general de activos, pero sí complica las operaciones financieras.

Los bancos y entidades europeas ahora deberán aplicar controles más estrictos, como solicitar información adicional sobre el origen y destino de los fondos, así como realizar verificaciones más exhaustivas. Esto puede resultar en un aumento en los costos y tiempos para empresas e inversionistas.

Para que Bolivia logre salir de esta categorización, se requiere avanzar en reformas exigidas por la UE y el GAFI, tales como el fortalecimiento de las investigaciones y sanciones relacionadas con el lavado de dinero y la supervisión de sectores vulnerables.

En un contexto de economía afectada, escasez de divisas y dificultades para atraer inversión, esta nueva calificación representa un nuevo desafío para Bolivia, generando incertidumbre sobre su impacto en la confianza internacional y el costo de hacer negocios en el país.