El GAFI advierte sobre la digitalización del blanqueo de dinero
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha emitido una alerta sobre cómo las organizaciones criminales están adoptando tecnologías digitales para facilitar el blanqueo de dinero. Estas prácticas incluyen el uso de criptomonedas, aplicaciones de mensajería cifrada y plataformas financieras digitales, lo que permite mover fondos de manera más rápida y menos rastreable.
En su informe, publicado el jueves, el GAFI destaca el incremento del denominado 'hawala digital', que es una evolución de los sistemas tradicionales de transferencia de dinero. Este modelo se basa en redes de intermediarios que utilizan aplicaciones como WhatsApp y Telegram para coordinar las transacciones, mientras que los clientes pueden iniciar envíos a través de bancos o billeteras digitales.
El informe revela que casi el 70 % de los miembros del GAFI que participaron en la consulta identificaron la integración de nuevas tecnologías en estos sistemas de blanqueo. Las criptomonedas se han vuelto esenciales, permitiendo a los operadores saldar cuentas sin necesidad de mover dinero físico entre países.
El GAFI también señala el uso creciente de herramientas de inteligencia artificial y el desarrollo de aplicaciones específicas para el 'hawala'. Estas redes clandestinas se han transformado en canales significativos para el blanqueo profesional de capitales, adoptando un modelo similar al de "lavado de dinero como servicio".
Con la evolución de estas redes, se observan estructuras transfronterizas que pueden mover grandes sumas de dinero con rapidez y ofrecer sus servicios a diversos grupos criminales. Además, recurren a profesionales de sectores legales, como abogados y contadores, para facilitar sus operaciones.
El GAFI ha documentado casos en los que se han blanqueado más de 500 millones de euros en un corto periodo. Este fenómeno ya no se limita solo al narcotráfico, sino que también involucra dinero proveniente de otras actividades delictivas como el fraude y la ciberdelincuencia.
Estas redes, cada vez más sofisticadas, suponen un grave multiplicador del riesgo
El presidente del GAFI, Giles Thomson, ha enfatizado la necesidad de fortalecer los mecanismos de detección y fomentar la cooperación internacional para desmantelar estas complejas infraestructuras financieras que facilitan el blanqueo de dinero.
